Binance leitet EU-Kunden über Abu Dhabi, während die ESMA den ersten großen Fall im Rahmen der MiCA-Verordnung prüft

EU-Aufsichtsbehörden hinterfragen Binance, wie es über eine in Abu Dhabi lizenzierte Entität weiterhin Kunden in Europa bedient.

Binance wurde zuvor aufgefordert, sein EU-Geschäft einzustellen, nachdem es keine Lizenz gemäß dem Regelwerk für Märkte für Krypto-Assets (MiCA) erhalten hatte.

Warum hinterfragen EU-Aufsichtsbehörden Binance?

Die ESMA und nationale Aufsichtsbehörden in Frankreich, Deutschland und Griechenland prüfen Binances Verlass auf eine Lizenzausnahme, um weiterhin Dienstleistungen für EU-Kunden anzubieten, nachdem die Genehmigung für eine MiCA-Lizenz verweigert wurde. Einige Aufsichtsbehörden haben das Unternehmen um Informationen gebeten; Sanktionen, einschließlich Geldstrafen, stehen auf der Tagesordnung, falls sie nicht zufriedenstellend sind.

Binance bedient derzeit einige ihrer EU-Kunden über eine in Abu Dhabi lizenzierte Entität. Unternehmen, die keine MICA-Lizenz erhalten haben, sollten die EU-Geschäftstätigkeiten zum 1. Juli einstellen und Kunden nicht mehr bedienen, außer um sie beim Verkauf oder der Veräußerung ihrer Bestände zu unterstützen; jedoch konnte die Börse aufgrund einer rechtlichen Ausnahme namens „Reverse Solicitation

diese Ausnahme erlaubt es einem außerhalb der EU ansässigen Unternehmen, einen EU-Klienten nur dann zu bedienen, wenn dieser die Dienstleistung vollständig eigeninitiativ und ohne Marketingmaßnahmen in Anspruch genommen hat.

Die ESMA hat erklärt, dass diese Ausnahme „als Ausnahme und nicht als Umgehungsmöglichkeit betrachtet werden sollte.

Was ist Reverse Solicitation?

Reverse Solicitation existiert bereits lange vor dem Aufkommen von Krypto-Regulierungen. Die Ausnahme wurde aus MiFID II, dem EU-Rahmenwerk für Wertpapierdienstleistungen, übernommen.

Als das Vereinigte Königreich am 31. Dezember 2020 das Finanzsystem der EU verließ, erließ die ESMA eine öffentliche Stellungnahme im Januar 2021, in der sie Unternehmen vor dem Missbrauch von Reverse Solicitation warnte. Die Aufsichtsbehörde prangerte Tricks an, bei denen EU-Bürger beworben wurden und anschließend ein Kästchen anhaken mussten mit der Aussage: „Ich habe Sie selbst kontaktiert.

Offshore-Vertragsdifferenzhändler (CFD-Broker) haben ebenfalls denselben Trick der umgekehrten Initiativannahme genutzt, um EU-Retail-Investoren zu erreichen und ihnen eine hohe Hebelwirkung anzubieten, die durch EU-Vorschriften sonst eingeschränkt wäre.

Binance ist der größte Name, der in die Grauzone dieser Ausnahme gefallen ist, und die Börse hat bereits eine schwere Vorstrafe aufzuweisen. So wurde sie beispielsweise 2023 mit einer Geldstrafe von 4,3 Milliarden US-Dollar belegt, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte, an Geldwäsche und Verstößen gegen Sanktionen beteiligt gewesen zu sein.

Binance gibt an, die lokalen Anforderungen dort einzuhalten, wo es tätig ist, und „aktiv daran zu arbeiten, MiCA-zugelassen zu werden. eigene Lizenzen des Börsenbetreibers in Frankreich, Spanien und Polen sind unter MiCA ungültig geworden.

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