Russland will Banken verpflichten, Kryptobestände ihrer Kunden zu melden

Russland verschärft die Kontrollen für Kryptowährungsbesitzer: Die russische Zentralbank plant nun, Finanzinstitute zu verpflichten, die Kryptowährungsbestände ihrer Kunden in die Offenlegungserklärungen aufzunehmen.

Letztere werden für verschiedene Zwecke ausgestellt und oft zusammen mit Einkommens- und Vermögenserklärungen, wie sie beispielsweise von Beamten und Regierungsangestellten als Maßnahme zur Korruptionsprävention eingereicht werden.

Russische Zentralbank wird Offenlegungspflichten für Kryptowährungen vorschreiben

Die Zentralbank Russlands (CBR) möchte Informationen über Kryptowährungen in den von Geschäftsbanken und Finanzunternehmen herausgegebenen Abschlüssen sehen.

Die Dokumente betreffen die Zahlungskonten und Bankeinlagen der Kunden und werden in der Regel ausgestellt, wenn die Kontoinhaber ihre Kontostände anderen Organisationen melden müssen.

Die Regulierungsbehörde schlägt vor, auch „digitale Finanzanlagen“ im defides russischen Rechts, wie beispielsweise auf privaten Blockchains ausgegebene Token und tokenisierte Wertpapiere, in die Liste aufzunehmen.

Das geht aus einem Entwurf hervor, der kürzlich veröffentlicht und am vergangenen Dienstag von den lokalen Krypto-Nachrichtenportalen Bits.media und RBC Crypto zitiert wurde.

Es ändert eine bestehende CBR-Richtlinie, die die Daten defi, die in den Erklärungen enthalten sein müssen, die Beamte häufig einreichen, wenn sie ihr persönliches Einkommen und Vermögen dem Staat melden.

Russische Abgeordnete und ihre Familienangehörigen sowie Angestellte der Zentralbank und aller staatlichen Unternehmen sind ebenfalls verpflichtet, diese „Antikorruptionserklärungen“ abzugeben.

Sollte die Richtlinie in ihrer jetzigen Form verabschiedet werden, wären Finanzinstitute ab dem 1. Juli 2027 verpflichtet, die aktuellen Kryptobestände ihrer Kunden, die aus deren Verkauf erzielten Einnahmen sowie die Erlöse aus dem Mining offenzulegen.

Die von der Zentralbank Russlands vorgeschlagenen Änderungen basieren auf dem neuen Gesetz „Über digitale Währungen und digitale Rechte“, das am 1. September dieses Jahres in Kraft trat, wie Cryptopolitan. berichtet

Das Gesetz, das im Juli von beiden Kammern des russischen Parlaments verabschiedet und von Präsidentdent Anfang August unterzeichnet wurde , ist der erste Versuch des Landes, Kryptowährungen umfassend zu regulieren

Es legalisierte wichtige Transaktionen mit Kryptowährungen, wie Investitionen, Handel und den Umtausch in Fiatgeld. Zwar verbietet es Russen nicht den Besitz von Kryptowährungen, untersagt aber deren Verwendung im Inland.

Russische Vorschriften schränken die Verwendung von Kryptowährungen ein

Unternehmen und Privatpersonen können nun Kryptowährungen kaufen und verkaufen, wobei Käufe für nicht qualifizierte Anleger auf weniger als 4.000 US-Dollar pro Jahr und Vermittler begrenzt sind und Überweisungen an nicht verwahrte Wallets verboten sind.

Es ist ihnen auch erlaubt, digitales Geld ins Ausland zu senden und es in grenzüberschreitenden Zahlungsverkehren auszugeben, offenbar um die im Rahmen der westlichen Sanktionen wegen des Ukraine-Krieges verhängten Beschränkungen für Fiatgeld zu umgehen.

Allerdings müssen alle Transaktionen innerhalb der Gerichtsbarkeit des Landes über autorisierte Handelsplattformen abgewickelt werden, um als legal zu gelten, und die Coins müssen bei staatlich zugelassenen digitalen Verwahrstellen aufbewahrt werden.

Der russische Kryptowährungsmarkt, dessen digitale Vermögenswerte auf schätzungsweise 44 Milliarden Dollar geschätzt werden, wird schrittweise reguliert werden. Das in Kraft tretende Gesetz über digitale Währungen legt die allgemeinen Regeln fest, während Regierungsbehörden die sekundären Vorschriften ausarbeiten

Im Rahmen dieses Systems ist die Zentralbank Russlands für die Registrierung und Lizenzierung von Marktteilnehmern zuständig, einschließlich der Entwicklung von Compliance-Standards und Qualifikationskriterien für Investoren.

Die Währungsaufsichtsbehörde überwacht den Umlauf von Kryptowährungen in der russischen Wirtschaft, während der Föderale Finanzüberwachungsdienst (Rosfinmonitoring) verdächtige Geldflüssedent.

Der russische Steuerdienst (FNS) sollte sicherstellen, dass Krypto-Investoren ihre Steuern entrichten. Russischedentsind verpflichtet, Transaktionen mit Adressen zu melden, die nicht von inländischen Verwahrstellen verwaltet werden.

Sämtliche Transaktionen müssen ausschließlich über lizenzierte Vermittler abgewickelt werden. Strafen für illegale Umsätze und sonstige Verstöße werden bis zum Sommer des nächsten Jahres festgelegt.

Wie die RBC feststellte, ist auch die russische Bundesregierung zusammen mit dem Finanzministerium (Minfin) und anderen Behörden eng in den Regulierungsprozess eingebunden.

Obwohl Moskau Kryptowährungen erstmals legalisiert hat, schränkt esdentein und drängt gleichzeitig auf eine breite Akzeptanz seines digitalen Rubels, der deren Verwendung ebenfalls Anfang September für den öffentlichen Gebrauch eingeführt wurde

Ein weiterer Medienbericht dieser Woche deutete an, dass Russland dem Beispiel Chinas mit dem digitalen Yuan folgen und die Verwendung seiner staatlich ausgegebenen Währung durch Rabatte, Boni und sogar cashfür aktive Nutzer fördern könnte.

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