Oracle erweitert Data Nexus, um ISO-20022-Zahlungen auf digitale Währungen zu ermöglichen

Oracle (NYSE: ORCL) hat seine Digital Assets Data Nexus Plattform erweitert und ermöglicht es Banken nun, Stablecoins, tokenisierte Einlagen und digitale Zentralbankwährungen über die von ihnen bereits genutzten Zahlungssysteme abzuwickeln.

Das Update ermöglicht Banken die Anbindung digitaler Assets an ihre bestehenden ISO-20022-Zahlungssysteme und Oracle Banking Payments. Es bietet außerdem eine Verbindung zu Swift Ledger und beinhaltet KI-Tools zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten.

Welche Änderungen hat Oracle an seiner Zahlungsplattform vorgenommen?

Oracles Ankündigung vom 23. September aus Austin, Texas, beinhaltete die Präsentation des Ausbaus seiner Digital Assets Data Nexus-Plattform . Das Unternehmen argumentierte, dass Banken nicht für jeden neuen Token oder jede neue Blockchain eine separate Zahlungsinfrastruktur aufbauen müssten.

Die Plattform verknüpft Zahlungsanweisungen, Kunden und Kundenkonten mit digitalen Wallets und Blockchain-Infrastrukturen. Sie verwaltet zudem alle Vorgänge innerhalb und außerhalb der Blockchain und sendet Statusaktualisierungen, Kontoberichte und Transaktionsbenachrichtigungen an das bestehende Zahlungssystem der Bank.

Für Banken, die bereits Oracle Banking Payments nutzen, ist die Integration bereits integriert. Die aktualisierte Plattform bietet Nutzern Zugriff auf programmierbare Wallets und, wie Oracle es nennt, KI-gestützte Entscheidungsfindung.

Oracle gab an, dass die neuen Funktionen „voraussichtlich im Geschäftsjahr 2027 verfügbar sein werden“

Die Plattform ist außerdem mit Swift Ledger, dem Netzwerk, das Banken weltweit für den Versand von Zahlungsnachrichten nutzen. Dank dieser Architektur können Banken ihre Zahlungsverpflichtungen und tokenisierten Einlagen in ihren Systemen erfassen und diese Informationen anschließend in Echtzeit mit Swift Ledger teilen.

Wie funktioniert das 24/7-Compliance-System von Oracle?

Oracle wies darauf hin, dass digitales Geld ein operatives Problem mit sich bringt: Transaktionen können auf einer Blockchain nahezu in Echtzeit technisch unumkehrbar werden.

Oracles Lösung bestand darin, Compliance-Prüfungen in den Transaktionsprozess zu integrieren. Die Plattform prüft Zahlungen auf Verstöße gegen Geldwäschebestimmungen und führt standardmäßige KYC- und KUB-Prüfungen durch. Sie setzt außerdem die von Banken für ihre Wallets festgelegten Regeln durch, beispielsweise hinsichtlich der Empfänger von Geldern, Überweisungslimits und erforderlicher Genehmigungen.

Alle Informationen aus diesen Prüfungen, einschließlich Wallet-Aktivitäten, Transaktionshistorie und Änderungen an Smarttrac, werden in die Oracle AI-Datenbank eingespeist. Laut Oracle kann das System mithilfe von Verhaltensanalysen, der Zuordnung von Kontobeziehungen, Ähnlichkeitssuchen und sogar einfachen Sprachabfragen Muster erkennen und verdächtige oder koordinierte Transaktionendent. In diesem Fall können Banken Token-Aktivitäten einfrieren, Gelder sperren oder ein Konto suspendieren. Diese Maßnahmen werden jedoch vor ihrer endgültigen Umsetzung von einem Mitarbeiter geprüft.

Oracle stellte Data Nexus erstmals im Oktober 2025 als geplante Markteinführung im Jahr 2026 vor, basierend auf der Hyperledger Fabric Blockchain. Die Plattform sollte Unterstützung für Hyperledger Besu, den Ethereum Client für private und öffentliche Netzwerke, bieten.

Oracle hat angekündigt, die Plattform auf der Sibos, der Konferenz der Bankenbranche, die vom 28. September bis 1. Oktober in Miami stattfindet, vorzustellen.

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