Die Türkei erzielt positive Ergebnisse bei der FATF-Bewertung, doch der Bearbeitungsstau bei den Strafverfolgungen ist ein Warnsignal

Laut einer am Mittwoch veröffentlichten Mitteilung der Finanzaufsichtsbehörde hat die Türkei bei den meisten Anti-Geldwäsche-Standards der Financial Action Task Force (FATF) bestanden und damit die Fortschritte des Landes seit seinem Ausscheiden aus der FATF-Grauen Liste im Juni 2024 weiter ausgebaut.

Allerdings ist das Land noch nicht aus dem Schneider, da es nur aufgrund eines umfangreichen Rückstands an nicht verfolgten Fällen von Finanzkriminalität, die laut FATF innerhalb von drei Jahren aufgelöst werden müssen, in die Kategorie mit verstärkter Nachverfolgung aufgenommen wurde.

Wie schnitt die Türkei bei der FATF-Überprüfung ab?

Die Türkei wurde in der fünften Runde der gegenseitigen Evaluierung der FATF bei 38 der 40 Empfehlungen als konform oder weitgehend konform eingestuft. Für die übrigen Empfehlungen erhielt das Land laut Bericht und dem türkischen Finanzministerium die Bewertung „teilweise konform“.

Bei der anspruchsvolleren Bewertung der Effektivität seiner Regeln schnitt die Türkei nicht so gut ab und erhielt in elf Testbereichen drei gute und acht mäßige Bewertungen.

Die erweiterte Folgestatus-Einstufung, die die Türkei erhalten hat, ist keine schwarze Liste; es handelt sich um eine Berichtspflicht gegenüber der FATF, um das Land häufiger darüber zu informieren, wie es die im Bericht aufgezeigten Lücken schließt.

Die Türkei wurde nach ihrer vorherigen Bewertung im Jahr 2019 in dieselbe Kategorie eingestuft.

Das Finanzministerium schloss in einer Erklärung am selben Tag eine Rückkehr auf die graue Liste aus und verwies darauf, dass die FATF-Bewertung bestätige, dass die Türkei keine kritischen defibei der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen aufweise.

Was will die FATF von der Türkei?

Die FATF erklärte, dass es nicht genügend Fälle zu einem Gerichtsurteil kämen, obwohl sich die Türkei in einigen Problembereichen verbessert habe, etwa bei der Nutzung von Finanzinformationen und der Zusammenarbeit mit ausländischen Partnern.

Die Aufsichtsbehörde hob das Effektivitätsproblem hervor und schrieb: „Schwierigkeiten bei der vollständigen Umsetzung von Ermittlungen in gerichtliche Ergebnisse haben zu einem Rückstand von mehr als 7000 Fällen geführt, die noch nicht strafrechtlich verfolgt wurden.“

Der Bericht prangerte zudem ein strukturelles Problem des türkischen Rechts an. In vielen Fällen können die Behörden lediglich administrative Sanktionen gegen Unternehmen verhängen, da sie juristische Personen nicht strafrechtlich zur Verantwortung ziehen können. Dieses System ist nach Ansicht der FATF für ein Land mit dem Risikoprofil der Türkei unzureichend.

die Zahl der Geldwäschefälle vor türkischen Gerichten Ende 2025 auf 12.629, wobei 17.969 Angeklagte und 28.477 zugrunde liegende Straftaten noch auf ein Urteil warten.

Ein Dreijahresplan, der auch Kryptowährungen einschließt

Die FATF hat Ankara eine Reihe empfohlener Maßnahmen zur Umsetzung innerhalb von drei Jahren vorgelegt. Dazu gehören die Verbesserung des Verständnisses der Risiken der Terrorismusfinanzierung, ein verstärktes Vorgehen gegen Geldwäschefälle im Zusammenhang mit risikoreichen Vortaten wie Drogenhandel, Schmuggel und illegalen Wetten, die Erhöhung der Verurteilungsrate sowie tracund Rückgewinnung von ins Ausland transferierten kriminellen Vermögenswerten.

Länder, die die Dreijahresfrist verfehlen, müssen mit einer Eskalation rechnen, bis hin zu einer hochrangigen Mission, um den politischen Willen der Regierung zu prüfen.

Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte spielen dabei eine zentrale Rolle. Die FATF stellte bei ihrem Vor-Ort-Besuch im November 2025 fest, dass der regulatorische Rahmen für VASPs noch in der Entwicklung sei und dass die Aufsichtsbehörden die risikobasierten Compliance-Prüfungen von Finanzinstituten und Kryptoplattformen verstärkt hätten, wobei ein besonderes Augenmerk auf risikoreichere Einrichtungen gelegt werde.

Die Studie ergab, dass Unternehmen im Allgemeinen ihr Geldwäscherisiko und ihre Pflichten verstehen, während ihr Umgang mit Terrorismusfinanzierungsrisiken und die Meldung verdächtiger Transaktionen außerhalb des Bankensektors noch hinterherhinken.

Wo der Druck als Nächstes lastet

Ankara erklärt, die Folgemaßnahmen würden sich auf nationale Strategien zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Vermögensabschöpfung für den Zeitraum 2026–2030 sowie einen Plan zur Bekämpfung der Proliferationsfinanzierung für den Zeitraum 2025–2029 erstrecken. Ob dies zu mehr Strafverfolgungen und der Rückgewinnung von Vermögenswerten führt, ist genau die Frage, die die FATF der Türkei innerhalb kürzester Zeit zu beantworten gegeben hat.

Die Überprüfung erfolgt vor dem Hintergrund langjähriger Kritik an der Anfälligkeit der Türkei für illegale Geldflüsse. Analysten von Nordic Monitor argumentierten vorgeschlagene 20-jährige Steuerbefreiung für ausländische Einkünfte für neue Einwohnerdentvon Präsidentdent Geldwäschekanäle ohne strengere Herkunftsprüfungen der Gelder erweitern könnte.

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