Ants Falcon FX AI gewinnt Citi, HSBC und StanChart als Kunden

Künstliche Intelligenz im Finanzsektor entwickelt sich von der Experimentierphase hin zu einem integralen Bestandteil des globalen Devisenhandels. Ant International gab am Donnerstag die Aktualisierung seines Prognoseprogramms Falcon auf Version 2.0 bekannt und unterzeichnetetracmit sechs großen Banken, die das Modell künftig für ihre Devisenhandelsaktivitäten nutzen werden.

Laut Kelvin Li, General Manager für Plattformtechnologie bei Ant International, hat das Unternehmen Citi, HSBC, Deutsche Bank, Standard Chartered und Barclays als Partner gewonnen. Die Liste ist im Hinblick auf Kryptowährungen und Zahlungsverkehr bemerkenswert. Einige dieser Banken entwickeln zudem tokenisierte Einlagen und digitale Zahlungstechnologien, um grenzüberschreitende Transaktionen rund um die Uhr zu ermöglichen.

Die Behauptung, Hedging sei 60 % günstiger, und ein Seitenhieb auf KI im Allgemeinen

Li positionierte Falcon als Werkzeug für eine Aufgabe, die allgemeine KI noch nicht zufriedenstellend bewältigen kann. „Präzise Prognosen können die Kosten für Devisenabsicherung und -allokation um über 60 % senken“, bemerkte er und stellte gleichzeitig fest, dass allgemeine, große Modelle „im Finanzsektor noch keinen universellen Durchbruch erzielt haben“

Frühere Anwendungsfälle untermauern diese Aussage. Wie Standard Chartered im August 2025 mitteilte, erreicht Falcon Prognosegenauigkeit von über 90 % und wickelt bereits über 60 % seiner Währungsumrechnungen ab.

Falcon ist ein Transformer-basiertes Modell mit fast zwei Milliarden Parametern. Ant dokumentierte die Version 2.0 diesen Monat in einem technischen Bericht auf arXiv und veröffentlichte den Quellcode auf GitHub. Dadurch ist der zugrundeliegende Ansatz leichter nachvollziehbar als bei typischen proprietären Prognosesystemen von Banken.

Was Citi, HSBC und StanChart bereits mit Ant entwickelt haben

Mit der Einführung des neuen Modells werden die Partnerschaften, die bereits seit über einem Jahr bestehen, gefestigt.

Im Juli 2025 startete Citi sein Falcon-Pilotprojekt zusammen mit der Einführung seines „Fixed FX Rates“ , das es Online-Händlern ermöglicht, ihre Wechselkurse in über 70 verschiedenen Währungen beizubehalten. Laut Citi hat die Kombination der beiden Produkte dem Airline-Kunden geholfen, Absicherungskosten zu sparen, die Li auf etwa 30 % bezifferte.

Standard Chartered kombinierte Falcon mit seiner Aggregated Liquidity Engine, auch bekannt als SCALE. Laut der Bank ermöglicht diese Methode die Prognose der Währungsrisiken von Ant mit einer Genauigkeit von über 90 % und senkt die Kosten für das Liquiditätsmanagement um 50 %.

Die Partnerschaft von HSBC geht über die Devisenprognose hinaus und umfasst auch tokenisierte Währungen. Die Bank entwickelte gemeinsam mit Ant den Tokenized Deposit Service und wickelte 2025 eine grenzüberschreitende Zahlung unter Verwendung des ISO-20022-Nachrichtenstandards ab.

Diese Überschneidung ist wichtig, weil KI-Prognosen und tokenisierte Abwicklung unterschiedliche Aspekte desselben Problems angehen: die Vorhersage, wo Liquidität benötigt wird, und die effizientere Geldübertragung dorthin.

Warum der Zeitpunkt gerade jetzt günstig ist, wo die Kosten für die Währungsabsicherung so hoch sind

Die Einführung erfolgt vor dem Hintergrund, dass Währungsrisiken für globale Unternehmen und Investoren immer schwerer zu ignorieren sind. der globale Devisenumsatz im April 2025 auf durchschnittlich 9,5 Billionen US-Dollar pro Tag – ein Anstieg um 27 % gegenüber drei Jahren zuvor. Die BIZ führte einen Teil dieses Anstiegs darauf zurück, dass Unternehmen nach den US-Zöllenankündigungen beeilten, ihr Dollar-Risiko abzusichern.

Die seit 2022 gestiegenen Zinsen haben einige Absicherungsgeschäfte verteuert und Anleger veranlasst, die Kosten des Währungsschutzes sorgfältig abzuwägen. Vor diesem Hintergrund ist Technologie, die Absicherungs- und Liquiditätskosten deutlich senken kann, für multinationale Banken und ihre Kunden besonders attraktiv.

Das unter dem Hype lauernde Konzentrationsrisiko

Es gibt jedoch einen regulatorischen Haken. Die Arbeit des Finanzstabilitätsrats, die von der BIZ im Juni 2025 zusammengefasst wurde, warnte davor, dass Finanzinstitute, die sich auf eine kleine Gruppe von KI-Anbietern – oder auf ähnliche Modelle, die mit ähnlichen Daten trainiert wurden – verlassen, systemweite Schwachstellen.

Die Sorge besteht nicht allein darin, ob ein einzelnes Modell eine falsche Prognose liefert. Wenn mehrere große Institutionen auf dieselben Signale angewiesen sind, könnten Fehler oder Verzerrungen gerade dann zu korrelierten Entscheidungen führen, wenn die Märkte unter Druck stehen.

Die Einführung von Falcon hat daher zwei Seiten. Eine breitere Nutzung könnte Devisenabsicherung und Liquiditätsmanagement kostengünstiger und effizienter gestalten, gleichzeitig aber auch eine gemeinsame technologische Abhängigkeit schaffen, die die Regulierungsbehörden verstehen wollen.

Ant investiert derweil, um seine Reichweite auszubauen. Das Unternehmen sammelte in einer Eigenkapitalfinanzierungsrunde 1,2 Milliarden US-Dollar und sicherte sich damit zusätzliches Kapital, um seine Finanz-KI weiter im globalen Bankwesen zu etablieren.

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